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中行深夜回应原油宝风波:在法律框架下承担应有责任

4月27日,工商银行发布公告,称自北京时间2020年4月28日上午9:00起,我行暂停账户原油、账户天然气、账…

4月27日,工商银行发布公告,称自北京时间2020年4月28日上午9:00起,我行暂停账户原油、账户天然气、账户铜和账户大豆全部产品的开仓交易,持仓客户的平仓交易和已经预设的转期,以及连续产品份额调整均不受影响。

值得注意的是,近期中国银行、建设银行、交通银行已相继叫停相关原油产品新开盘交易。

23日,交通银行发布《关于记账式原油产品近期交易安排的公告》称,鉴于当前原油市场价格风险和流动性风险等因素,根据《交通银行记账式原油业务协议》规定,自公告之时起,暂停记账式原油产品的新开盘交易,现有持仓客户的平盘交易不受影响。

22日,建设银行发布《关于账户商品交易业务近期交易安排的公告》称,鉴于当前的价格风险和流动性风险等因素,根据《中国建设银行个人账户商品交易业务协议书》相关规定,自公告之时起,暂停账户原油Brent与账户原油WTI品种月度合约的开仓交易,持仓客户的平仓交易不受影响。

22日,中国银行发布《关于我行原油宝业务近期结算和交易安排的公告》称,鉴于当前的市场风险和交割风险,中国银行自4月22日起暂停客户原油宝(包括美油、英油)新开仓交易,持仓客户的平仓交易不受影响。

此前报道:

中行深夜回应原油宝风波:在法律框架下承担应有责任

24日深夜,中行官网发布了《关于“原油宝”产品情况的说明》。

中行称,针对“原油宝”产品挂钩WTI 5月合约负结算价格事宜,中行持续与市场相关机构沟通,就4月20日市场异常表现进行交涉。中行将继续全力以赴维护客户利益,未来进展情况将适时与客户保持沟通。

中国银行对客户在疫情全球蔓延、原油市场剧烈波动情况下,投资“原油宝”产品遭受损失深感不安。我们一直在积极倾听大家心声和市场关切,全面审视产品设计、风险管控环节和流程,在法律框架下承担应有责任,与客户同舟共济,尽最大努力维护客户合法利益。

据介绍,中国银行于2018年1月开办“原油宝”产品,为境内个人客户提供挂钩境外原油期货的交易服务。其中,美国原油品种挂钩芝加哥商品交易所(CME)的德州轻质原油(WTI)期货首行合约。

今年以来,国际原油价格剧烈波动,投资者交易频繁。中行在公告中表示,自4月6日起,中行通过短信、电话、公众号、官方微博等多种渠道,向“原油宝”客户多次进行针对性风险提示,特别是4月15日以后,每日向客户进行风险提示。

据中行介绍,4月20日是“原油宝”美国原油产品当期结算日,约46%中行客户主动平仓离场, 约54%中行客户移仓或到期轧差处理(既有做多客户,也有做空客户)。

4月20日,美国原油期货5月合约到期日,收盘出现罕见暴跌,历史上首次跌入负值。中行原油宝的美国原油合约参考CME(芝加哥商品交易所)官方结算价,即以-37.63美元进行结算或移仓,由此带来持仓多头的个人投资者面临穿仓风险,产生巨亏,由此引起巨大的争议。

理论上,购买纸原油采用全额保证金,不具备杠杆效应,风险不高。但美原油05合约跌至负数,即便是没有杠杆效应,根据原油宝的交易设计,当出现结算价为负值的极端情形时,看似无杠杆的产品反而会呈现杠杆无限放大的情形。

因此,投资者掀起了关于原油宝产品设计缺陷的争议。

针对市场沸腾舆论,22日晚中国银行进行了回应,表示一是遭遇负油价的“黑天鹅”,二是按规办事,投资者风险自负。这番回应似乎并不能平息争议,投资者关于中行风控和风险提示、擅自删除交易记录、隐秘高杠杆的诸多疑问依然没有解答。

目前事件最新进展如何?多名投资者23日曾表示,保证金账户已经被扣完,但其他在中行的存款、理财等账户还没有影响。

值得关注的是,中行原油宝事件后,香港证监会就买卖原油期货作出劝诫。

24日,香港证监会发出通函要求商品期货经纪行采取防范措施,藉以管理买卖原油期货合约的风险。香港证监会提醒经纪行,如客户并不全面了解这些合约或没有财政能力承担潜在亏损,便不应为他们开立新持仓。鉴于香港的公众假期将至,香港证监会亦敦促经纪行向客户收取充足的保证金。

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作者: 55财经

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