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光大理财首款公募理财产品“阳光金养老1号”正式发售

2月20日,光大银行理财子公司光大理财首款公募理财产品“阳光金养老1号”面向公众正式发售。 据悉,该产品风险等…

2月20日,光大银行理财子公司光大理财首款公募理财产品“阳光金养老1号”面向公众正式发售。

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据悉,该产品风险等级为3级(中等风险),属于固定收益类,产品运作模式为封闭式净值型,封闭期5年。投资起点为1000元,递增金额为100元。业绩比较基准为4.7%-6.1%。综合费率0.53%,主要是0.5%的管理费和0.03%的托管费,不收取浮动管理费。首次募集规模为100亿元。

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一、以权益为卖点,但可配置空间并不大

“在阳光金养老一号这款产品里,除发挥银行理财擅长的固定收益投资外,我们增加一定的权益投资比重。这一小部分权益资产的投资,包括优质分红高的蓝筹股,也包括与健康保健、医疗、文娱、药品等相关的龙头公司或新产业新商业模式的优质公司。”在2月19日光大理财举行的线上发布会上,光大理财董事长张旭阳表示。

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不过,尽管光大理财在宣传中以增配权益为卖点,但实际可配置空间并不大。从产品说明书规定的资产配置比例来看,阳光金养老1号投资权益资产的比例不超过20%,衍生品类资产合约价值的比例不高于 20%,投资固定收益资产的比例必须不低于80%。也就是说,在实际操作中,不排除管理人为了降低短期净值波动而选择不配置权益资产。

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此外,在固收资产方面,除了标准化债权资产外,光大理财还将投资于非标准化债权类资产,但产品说明书并未披露非标产品占比范围,仅表示“非标准化债权类资产的融资人或担保人需为有发债记录的法人企业”。

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作者: 55财经

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