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【法律法规】银行账户被冻结后可能面临的法律风险

一、 有权冻结银行账户的机关 1、 公安局、国安局、检察院——刑事调查或保全行为 2、…

一、 有权冻结银行账户的机关

1、 公安局、国安局、检察院——刑事调查或保全行为

2、 法院—–民事、刑事保全或执行行为

3、 税务局—-税务征收保全行为

二、 冻结银行账户的措施和法律依据

1、 法院

按照《民事诉讼法》第一百条诉前保全和《民事诉讼法》第二百四十二条执行措施,《刑事诉讼法》第一百条的刑事案件保全措施

2、 公安局

按照《刑事诉讼法》第一百三十九条、《反恐怖主义法》第五十二条等规定的刑事案件调查程序

公安机关办理财产损失_公安等有权机关依据_公安行政复议受理机关

3、 检察院

按照《刑事诉讼法》第一百条刑事案件保全措施

4、 国安局

按照《反间谍法》第十五条刑事案件调查程序

5、 税务局

按照《税收征收管理法》第三十八条税收征收保全措施

三、 公安机关、国安机关冻结银行账户的特点

1、 时间长

一般为六个月,可以连续冻结,可以连续整个刑事诉讼期间,甚至更长

2、 公安机关作为刑事犯罪介入调查

按照《刑事诉讼法》和《公安机关办理刑事案件程序规定》等法律规定作为刑事案件证据介入调查。

四、 银行账户被冻结后可能面临的法律风险

1、 持卡人或使用人涉嫌刑事犯罪的风险

A、 涉及罪名:非法经营罪

按照《刑法》第二百二十五条以及相关司法解释,非法买卖外汇达到二十万美元的构成非法经营罪,(扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产)

B、 涉及其他罪名:洗钱罪、骗取出口退税罪、非法吸收公众存款、走私普通货物罪等共同犯罪

按照《刑法》规定可能涉及骗取出口退税罪,洗钱罪、非法吸收公众存款罪、组织领导传销活动罪、走私普通货物罪等罪的共同犯罪

2、 持卡人或使用人被传唤调查刑事证据的风险

按照《刑事诉讼法》和《公安机关办理刑事案件程序规定》进行涉及刑事案件证据的调查。

五、 被冻结账户资金的法律风险

1、 资金被行政处罚的风险

A、 账户持有人被罚款

(1)、5万美元以下,免予处罚

(2)、5万美元到20万元美元,情节一般的,处违法金额30%以下罚款

公安机关办理财产损失_公安行政复议受理机关_公安等有权机关依据

(3)、5万美元到20万元美元,情节严重的,处违法金额30%以上等值以下罚款

2、资金被刑事罚没的风险

A、 因被认定为其他犯罪共同,涉案财物被认定为赃物而被没收

B、 因被认定非法经营罪而被判处罚金或没收财产

3、 其他处理不当产生的其它损失风险

六、账户被冻结后如何处理?

1、 正确处理可能的刑事调查风险

实事求是的回答警方的调查

公安等有权机关依据_公安行政复议受理机关_公安机关办理财产损失

2、 委托专业律师对被冻结账户进行申诉

按照《刑事诉讼法》、《公安机关办理刑事案件程序规定》和公安部、最高法院、最高检察院等部分发布的规定向公安局、检察院和法院等部门提出申诉。按照法律规定,确定与犯罪无关的冻结应当在三天内解冻。

3、 如被行政处罚应当进行行政复议或诉讼

如果被外汇管理部分进行行政处罚,可以委托律师提起行政复议和行政诉讼。

七、如何有效防止账户被冻结?

1、 依法购买外汇、结汇

2、 收、付货款时按合同指定公对公收款

3、 不借用个人账户,不为他人代收来路不明的款项

4、 香港和内地之间汇钱需要特别注意

5、 其他注意事项

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作者: 55财经

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