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证监会要求私募基金管理人在募集资金时进行双录

证监会要求私募基金管理人在募集资金时对投资者进行双录,而双录往往让许多私募基金管理人感到头疼。首先,麻烦之一来…

证监会要求私募基金管理人在募集资金时对投资者进行双录,而双录往往让许多私募基金管理人感到头疼。首先,麻烦之一来自投资者,私募服务的大多数客户是高净值人群,而高净值人群有一个特点就是怕麻烦,双录这个步骤对于投资者来说无疑是一种“麻烦”;同时,对于私募管理人来说,双录也增加了他们的成本,设备需要维护、数据需保存(监管要求保存20年)、数据需要及时整理归纳,对于许多中小型私募来说会有不小的人力负担。

文章原创:元年金服公众号

预计阅读时间:5分钟

那么可以不做双录吗?答案当然是否定的。

近些年来,监管机构多次颁布政策严控金融机构的“双录”机制。

2017年6月28日,原保监会印发了《保险销售行为可回溯管理暂行办法》,要求保险公司、保险中介机构通过录音录像等技术手段采集视听资料、电子数据的方式,记录和保存保险销售过程关键过程,实现销售行为可回放、重要信息可查询、问题责任可确认。综合起来,原银监会、原保监会均推行“双录”措施,实现对银行开展自有理财产品和代理产品销售实施实时管理,两者之间具有重叠性。

2018年12月2日,银保监会印发《商业银行理财子公司管理办法》明确规定:“银行理财子公司销售理财产品的,应当在非机构投资者首次购买理财产品前通过本公司渠道(含营业场所和电子渠道)进行风险承受能力评估;通过营业场所向非机构投资者销售理财产品的,应当按照国务院银行业监督管理机构的相关规定实施理财产品销售专区管理,在销售专区内对每只理财产品销售过程进行录音录像。银行理财子公司不得通过电视、电台、互联网等渠道对私募理财产品进行公开宣传”。

2019年10月18日,银保监会办公厅印发《关于进一步规范商业银行结构性存款业务的通知》规定:“商业银行销售结构性存款,应当充分揭示风险,实施专区销售和录音录像,不得对投资者进行误导销售”。

双录步骤

前期准备

1、投资者《投资者风险承受能力评估结果告知书》。

3、若满足适当性匹配规则,签署《适当性匹配意见确认书》后可开通业务权限或购买产品;若不满足,须签署《产品或服务风险警示及投资者确认书》。

过程要点

1、双录专员自我介绍,告知投资者姓名及工号等信息;

2、告知投资者将会进行录音录像 ;

3、确认投资者申请的业务类型;

4、确认投资者身份;

5、双录专员和投资者须同时出现在摄像画面中。

最终审核

双录完成后,审核人员将对双录视频进行审核;若审核不通过,需重新“双录”;审核通过后,业务办理成功/产品可成功购买。

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作者: 55财经

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