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【策略逻辑及操作方法】周四买入一天国债逆回购

策略简介: 周四买入一天国债逆回购,周五购买华宝添益,如果周五折价且确定周一资金不用,可以当天场内赎回。否则可…

策略简介:

周四买入一天国债逆回购,周五购买华宝添益,如果周五折价且确定周一资金不用,可以当天场内赎回。否则可以选择周一卖出。

(场内赎回的话下周二到账,周一卖出的话当时资金可用。)

此操作可以享受双倍周末收益。

下面将详细介绍策略逻辑及操作方法。

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现金管理的目的是在满足流动性要求的基础上尽可能的提高收益。

啥意思?

比如:

您的账户里等待投资机会的资金、

您刚刚卖出股票拿到手的现金、

为应对期货、融资融券账户波动随时准备的备用保证金。。。

这些资金的 共同特点是需要随时可用。

如果我们什么也不做,放在活期账户,当然可以随时取用,但是收益几乎为0。

也可以放在余额宝里或银行现金管理产品中(如:工行e灵通、中行日积月累日计划)。

收益是高了一点,但是,这些账户与证券账户转入转出往往有金额限制,总是觉得不是那么流畅。

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因此有没有更好的现金管理方法呢?

小编最常用的现金管理有三个:

1、银河水星

2、逆回购

3、华宝添益

能实现的效果是:

1、资金基本上可以随时使用

2、享受双倍周五周六利息

如何实现的呢?我们来一一介绍

1、银河水星

简单介绍一下,

由于小编开的是银河证券,券商提供了一款针对股票账户的闲置资金管理的产品,银河证券的叫银河水星1号,其他券商应该也有类似的产品。

简单来说,就是自动帮你做逆回购或货币基金,每天大概给你2%左右年化的收益,

最大优势就是省事,签完协议,每天自动帮你做,不影响盘中账户资金的使用,不影响中签缴款,第二天钱自动回到账户上。

缺点,就是股票账户上的钱每日最多取出50万元,50万以上资金取款需要提前一个工作日在手机软件上预约,做期货保证金需求量大的可能这方面有点不方便。

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具体操作方法由于券商不同,操作可能不太一样,这里就不说了,大家咨询自己的券商吧。

2、实现Double周末收益

只使用第一个工具跟每天做逆回购差不多,就是省事点,

但是怎么获得双倍周末收益呢?

重点来了——两步:

1、周四闲置资金做1天的国债逆回购,获得周五、周六、周日收益,资金周五可用。

2、周五买入华宝添益等场内T+0货基(常用T+0货基清单下文有列示),可以获得周五、周六、周日收益。华宝添益周一直接卖出,如果周一华宝价格太低,也可以选择场内赎回。(这块华宝官方已经写得非常清楚了,小编就不多说了。)

周四和周五可以晚一点,确认今天不会交易的时候再做,这样在每天都不影响资金使用的前提下,多获得了一个周五到周日三天的收益。

小资金的话可能对您的收益并不大,如果不想费这劲,完全可以只做银河水星。

节假日前这样做可以大幅提高收益,很多节日是7-9天,如果能获得双倍收益,还是非常可观的。

如何做:

1、节日休市前两天做1天的逆回购

2、休市前一天做华宝添益

举个实战栗子:

周四:

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2019年12月12日,购买20000元逆回购,借出年化收益率率2.7%,扣除手续费收益4.24元。这个收益已经包括了周五、周六、周日三天的利息,实际年化收益8.1%

购买的就是下面的131810,深市的1000元人民币就可购买。

周五:

第二天,2019年12月13日,资金可用但不可取,此时如果放任不管,是无法获得当天银河水星的收益的。

为了获取双倍周末收益,我们买入华宝添益,由于已经确认当天不会用资金,因此在开盘就买入,如果不确定资金是否使用,下午在买也行。

买入价99.98元,共买入200份,无手续费,共计19996元。这样就享受了周五、周六、周日三天的利息,由于华宝添益交易价格是净价交易,因此看不出利息,利息会在卖出或赎回日的后天(T+2日)到账。

但是有的货币基金是全价交易,比如银华日利,请读者注意区别。

周一:

2019年12月16日,华宝收益全日价格较低,考虑到今天和明日资金不需要使用,选择使用场内基金赎回。场内赎回预期T+2日资金可用可取(周三可用可取)

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操作类似于买入赎回,预期收益可以浏览集思录-现金管理,就是下表的买入赎回年化,华宝添益的年化是5.015%。买入赎回这块的具体操作方法和收益计算可以看这个帖子,写得非常全:【热问快答】一文带你玩转“股民余额宝”华宝添益!

经过这一系列操作,周三收益到账。

整体用时:周四开始,周三到账。

资金不能使用的工作日:周四半天、周五半天、周一全天、周二全天

收益计算:

本金:20000元

逆回购收益:4.24元

华宝添益收益:

折价部分:(100 – 99.98)*200 = 4元

利息收益部分:20005.11 – 19996 – 4 = 5.11元

总计收益:4.24 + 4 + 5.11 = 13.35元

资金占用总天数:6天(周四-下周二)

年化收益率:13.35 / 20000 / 6 * 365 = 4.06%

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现金管理收益方式对比:

假设:本金20000元,6天时间,逆回购年化收益为2.7%

可以看到,坚持一年连续做现金管理,比放在活期多812元,如果需要管理的闲置资金是20万元,差距就是8120元。

从绝对收益来看,4%的年化收益率已经与银行一年期理财不相上下,但是资金可以在有规划的管理下做到近似随时可用,在保证收益的同时大幅提高了资金的流动性。

虽说这次的收益有一些偶然,因为华宝添益周五的价格偏低,但是通过有控制的现金管理,长期做到3.5%的年化收益是没有问题的,比同期1天逆回购年化收益高出0.5%-1%。如果能对资金取用做出提前规划,降低流动性要求,收益还会更高。

操作优化建议:

不知读者有没有发现,整个操作有一点可以进一步优化:

就是如果确定周一资金不用,那么可以在周五买入华宝添益后直接选择场外赎回。

这样操作,周二资金就会到账,省了一天时间,同时能享受周五、周六、周日三天收益。

但是,需注意,如果周五当天华宝添益溢价,买入赎回的操作可能不可行,而周五通常是溢价的。

小编的话:

接触股市也十多年了,小编发现从股票上赚钱实在太难了,挑来挑去最后可能也就只能获得一个平均收益。

而现金管理、打新这种收益虽说单次收益不起眼,但是长期积累下来,能带来的收益并不低,之前有部介绍温州人创业的电视剧叫鸡毛飞上天,讲的是温州人在做买卖时不贪图大利,就去赚那一分两分的利,积少成多,一步步做起来。

这个现金管理也有点这么个意思。

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作者: 55财经

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