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国际黄金价格不断走强,6月24日美盘现货黄金一度上涨20美元

近期,国际黄金价格不断走强,6月24日美盘现货黄金一度上涨20美元,创2013年9月以来新高,收盘价格为142…

近期,国际黄金价格不断走强,6月24日美盘现货黄金一度上涨20美元,创2013年9月以来新高,收盘价格为1420.31美元/盎司。

黄金作为避险资产,价格受地缘政治、全球经济、美元走势等众多因素影响,此次黄金价格上涨的主要因素,我认为包含以下几点:

1、长期看美元指数和黄金价差走势呈负相关关系,此次也没有例外,美元指数刷新了自3月21日以来的低点至95.96;

2、地缘政治风险升温,昨日“床铺”总再次威胁对伊朗实施新制裁,带动资金避险需求增加,推动黄金避险资金买入;

3、6月美联储鸽派利率决议,基本敲定了未来全球央行货币政策的宽松趋向,使得美债收益率崩跌,推动金价再次上涨。

4、全球经济疲软,各国央行货币政策趋向宽松,意味着全球新一轮的宽松潮到来,历史上降息对黄金价起支撑作用。

如果美伊问题继续发酵、全球央行实施宽松货币政策,我认为黄金避险需求会增加,金价得以支撑。

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目前市场上投资黄金的途径众多,交易门槛和交易规则差别较大,为方便大伙选择下面分享七种市场主流的投资方式:黄金ETF、黄金ETF联接、实物黄金、黄金期货、黄金T+D、纸黄金、黄金主题QDII。

黄金ETF

以上海黄金交易所上市的实物黄金为投资标的的场内基金产品,分别在沪深交易所上市,属于场内指数型基金。

黄金ETF投资门槛低,在二级市场只属于数百元就能参与投资;采用T+0的交易方式,能满足各类投资者的交易需求;黄金ETF的基金运营费用低廉,而且交易手续费也有优势,适合长期投资。

当然,黄金ETF也存在一些短板:无法进行保证金交易,资金利用效率低;交易时间与A股一致,交易时间段没有优势;只适合有证券账户的投资者参与。

黄金ETF联接基金

为满足黄金ETF场外投资者的需求,而成立的投资黄金ETF的场外基金产品。

目前市场上的4只黄金ETF均有对对应的ETF联接基金,投资者通过基金账户即可购买。

实物黄金

包括金条、大妈们喜欢的黄金饰品、金币等。

在实际黄金投资中,一般金饰品主要作为消费品被购买,其价格相对较高,且买入卖出差价较大,并不适宜作为投资标的;金条及金币由于折价及手续费成本较小,且卖出回收较为容易,是实物金投资的最佳选择。

黄金期货

期货是指由期货交易所统一制定的,规定在未来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约。

黄金期货采用保证金制度以及T+0双向交易,是按一定成交价,在指定时间交割的合约,合约有一定的标准。

黄金期货的唯一参与途径是通过期货公司开通上海期货交易所的交易编码。

黄金T+D

黄金T+D是指由上海黄金交易所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约。

黄金T+D采用保证金双向交易方式,属于带杠杆交易品种,可以理解为和黄金期货的一种。交易门槛较高,流动性一般,机构投资者为主。

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参与黄金T+D交易,需要开通上海黄金交易所投资账户。

纸黄金

“纸黄金”是一种个人凭证式黄金,投资者按银行报价在账面上买卖“虚拟”黄金,投资者通过把握国际金价走势低吸高抛,赚取黄金价格的波动差价。

投资者的买卖交易记录只在个人预先开立的“黄金存折账户”上体现,不发生实金提取和交割。投资纸黄金需全额投入资金,不计利息,也不能获得红利等收益,因此只能通过低吸高抛,赚取买卖差价获利。

目前国内市场纸黄金业务主要由银行通道提供的贵金属交易平台。

黄金主题QDII

公募基金发行的黄金投资基金,主要投资于境外黄金ETF,境外黄金类公司,以及一定比例的固定收益证券,货币市场工具等,以实现对国际金价的紧密跟踪。

代表产品:易方达黄金主题(161116)、嘉实黄金(160719)、汇添富黄金及贵金属(164701)、诺安全球黄金(320013)。

黄金主题QDII基金属于场外基金,和黄金ETF联接基金购买途径一致,通过基金账户即可参与。

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黄金投资方式对比

从风险控制角度分析,不建议大伙参与黄金期货或者黄金T+D这类带杠杆品种,普通投资者难于把控。

从资产流动性考虑,实物黄金投资成本较高,流动性差,没有优势。

从交易成本考虑,纸黄金交易成本最高,不利于长期投资。

同为公募基金产品,黄金主题QDII的基金运营成本较高,交易制度不够灵活。

综上所述,建议大伙选择低风险低成本的黄金ETF或者黄金ETF联接基金更为合适。

黄金ETF标的

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四只黄金ETF的综合管理费用均为0.6%,基金运作效率也相当不错,跟踪误差全部为0.02%。因此,在同等条件下,建议选择规模较大、流动性较好的博时黄金(159937)或黄金ETF(518880)。

投资建议

黄金属于避险性资产, 单纯从投资价值和投资收益看,存放的黄金不产生任何的现金流,投资价值不高,我们应当把黄金视为避险品。

就当前市场情况看,美伊问题一直是悬在投资市场的一把利剑,全球央行加息的可能性加大,资金避险的需求增加,风险靴子未落地前,我认为黄金价格有较强支撑,通过费率较低跟踪误差小的黄金ETF适当配置黄金资产是一个不错的选择。

END

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作者: 55财经

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