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公司理财业务题 “别将鸡蛋放在一个篮子里面”(图)

理财案例:八十多岁理财投资稳健年化收益率6% 杨陈渝,2005年7月毕业于重庆理工大学金融学专业,同年进入中信…

理财案例:八十多岁理财投资稳健年化收益率6%

杨陈渝,2005年7月毕业于重庆理工大学金融学专业,同年进入中信银行工作,至今已从事个人零售业务8年。多次获得单位优秀女员工称号。工作箴言:专业提升服务,服务创造价值。

老年人的理财意识不强?如果你持有这种观点,那么你就错了。中信银行杨家坪支行的理财师杨陈渝说,在他们营业部就有一个忠实的投资理财客户—钟婆婆。她今年91岁了,可是她会用网银买理财产品,还能科学理财,将资金做资产配置。

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杨陈渝说,钟婆婆家住南岸区四公里,平时都是自己坐出租车来营业网点,7月23日她在家人的陪同下来办理财业务。当天,钟婆婆投入10多万元买了一款“共赢14122期对私”理财产品。这款理财产品的投资期限为371天,预期年化收益率为5.9%。

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杨陈渝介绍,钟婆婆2005年就开立了账户,经常购买理财产品。“她并不是单纯买银行理财产品,还做资产配置—将一部分资金用于买银行理财产品,将一部分资金用于买国债。”杨陈渝透露,钟婆婆的投资收益相当稳健,每次产品到期以后都会及时购买新的产品。钟婆婆这一次专程来到该支行,就是因为此前购买的银行理财产品到期了,为了不让资金闲置,来选购新的理财产品。

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据悉,钟婆婆除了购买理财产品,还购买电子储蓄国债。其中国债投资数万元,投资期限3年;之前还买入过两款理财产品(共投资20多万元),预期年化收益率分别为5.75%、5.3%。“钟婆婆的资产配置方法,符合‘别将鸡蛋放在一个篮子里面’的投资法则”。因为购买的稳健产品收益不错,她的年化收益达到近6%。

杨陈渝透露,钟婆婆在2013年下半年还开通了网上银行。“不过,她不习惯在家里面用网银,喜欢到网点来由我们操作。这次购买理财产品时,钟婆婆对含有字母的网上银行密码记得相当清楚,只输入一次便成功登录。”(南方财富网基金频道)

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作者: 55财经

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