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招商金融首席分析师:银行理财产品净值转换过程正在加速

推广以净值化为基础的理财产品,“打铁还需自身硬” 银行理财产品的净值转换过程正在加速,但仍然面临着很多问题,例…

推广以净值化为基础的理财产品,“打铁还需自身硬”

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银行理财产品的净值转换过程正在加速,但仍然面临着很多问题,例如银行客户群体的风险偏好保守,对净资产管理产品的接受度低,银行理财经理业务能力不足等。

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“因此,投资者教育在银行理财产品的净值转换过程中尤其重要。”招商金融首席研究员董希淼在接受采访时说。首先,我们应该向投资者传达“卖者尽责、买者自负”投资理念,只要产品提供者承担相应的责任,理财产品所产生的风险和收益就应当由投资者自己承担。投资者必须了解,未来将不会有任何资本担保的金融产品,也不会有仅具有回报且没有风险的金融产品。其次,我们必须尽力采用一种易于理解的方法,使投资者更容易理解和接受。“投资者教育的方法和方法必须与投资者的水平相匹配。”

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中信证券研究所副所长兼FICC首席分析师明明在接受采访时说,除了积极开展一系列投资者宣传教育活动,结合线上线下渠道普及教育,还有必要继续优化信息披露与投资者适当管理机制。此外,有必要实施投资者概况和评级工作。

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许多银行还在其年度报告中指出,良好的投资者教育是发展净值财富管理产品的关键步骤,并且银行正在增加净值型理财产品的推广和普及。

招商银行在年度报告中表示,为了帮助客户更好地了解理财产品,该行开展了一系列投资者教育活动,包括净值型理财的基本概念厘清、相关政策法规解读、产品路演直播、一分钟了解理财小视频等系列投资者教育活动。通过每月投资策略审查,季度产品运营报告,不规则市场波动审查,产品策略审查报告等形式,我们将向客户推广金融知识。

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作者: 55财经

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