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财资一家特别策划《中国财务公司典型案例》

财务公司是“以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的,为企业集团成员单位提供财务管理服务的非…

财务公司是“以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的,为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构。”其作为金融机构和集团总部管理职能的集团金融服务平台,在提供稳健高效的金融服务的同时,依托财务公司运作体系落实集团财务管控要求。

目前,我国企业集团财务公司主要分布于围绕家电、汽车、能源、石化、建材、电子、交通等国家支柱行业和龙头企业。随着财务公司的资产规模增长、盈利能力强化、资金归集的提升,其在企业中发挥的作用越来越显著。

为此,财资一家特别策划《中国财务公司典型案例》系列,编撰了国内企业集团财务公司的典型案例,分析和阐述财务公司如何促进企业集团产融结合、降低融资成本,加快企业发展的作用和意义,为国内更多的企业集团设立财务公司,提供更多的参考和借鉴。

浙能财务公司:资金集中管理,向司库模式转型

浙江省能源集团财务有限责任公司(简称“浙能财务公司”)是一家经中国银监会批准成立的非银行金融机构,成立于2006年8月28日,注册资本为97074万元,控股股东为浙江省能源集团有限公司,是集团下属金融公司,致力于集团产融结合和金融业发展。浙能财务公司是新《企业集团财务公司管理办法》颁布以来成立的全国第一家财务公司,也是中国境内第一家引进国外战略投资者的财务公司。浙能财务公司目前的主要业务为向成员单位提供资金结算、存贷款、资金融通、债券投资、股权投资、和财务顾问等业务。

紧跟集团战略,提升资金使用效率

浙能财务公司成立后,沿着司库型财务公司发展路径,以“立足于集团,服务于集团”为宗旨,紧跟集团“大能源战略”和“三个一体化”发展思路,以加强集团资金集约化管理和提高集团资金使用效率为目的,不断优化配置集团内部资金要素,丰富资金管理的内涵和外延,拓宽服务领域和融资渠道,提升资金综合使用效率。

作为企业集团的“内部银行”,浙能财务公司承担着协助集团开展内部资金管理,降低集团整体财务成本,优化配置资金资源的职能,在学习吸收国内外先进企业司库管理模式基础上,以加强集团资金集约化管理和提高集团资金使用效率为目的,不断优化配置集团内部资金要素,丰富资金管理的内涵和外延,拓宽服务领域和融资渠道,提升资金综合使用效率。在合规稳健的经营原则下,通过打造资金账户集中、对外支付集中、融资管理集中的“三集中”管理模式,不断完善浙能集团司库建设。

强化资金归集,发挥司库职能

浙能财务公司充分履行“内部银行”的职能,从结算、融资、服务等方面全方位地为集团稳步发展献计献策,从自身的职能定位上为集团寻求价值最大化的资金管理模式,为集团的经营发展赋能。

1.“收支两条线”大的管理模式

浙能财务公司在资金集中管理上采用收支两条线的管理模式,成员单位在相关银行分别开立收入账户和支出账户,同时在财务公司开立内部账户。成员单位的银行收入账户收到外部款项后按相关约定划转到其开立在财务公司内部账户;对外支出时,财务公司根据各成员单位的指令拨付至其指定的支出账户中,由成员单位自行负责对外支付。

2.围绕行业特性,针对性管控

近年来,在强化集团资金集中管理的基础上,浙能财务公司充分了解能源电力类行业资金运动规律,针对资金管理中存在的预算管理深度和准确性不够、资金风险防范能力较弱、资金使用效率不高等问题,提出将支出资金也纳入全面管控,实施由财务公司代理成员单位集中对外支付的支付结算模式。在一定程度上防范了资金流转过程中的潜在风险,并进一步促进成员单位健全内部管控。

3.拓宽融资渠道,发挥金融优势

浙能财务公司充分发挥其金融优势,在收集集团整体融资需求基础上,率先牵头与银行展开合作,形成“一揽子”式的融资解决方案,建立“长期合作、互利共赢”的银企模式。既保障了集团投资发展的资金秀,有降低了集团财务成本,发挥了重要的金融属性功能。

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作者: 55财经

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