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科创板投资优选领航怎么样(科创50ETF值得买吗)

大家好,欢迎收听本周的直播答疑。针对大家数十个问题,我们区分为:大势判断、板块分析、个基诊断、基金资产配置、基…

科创板投资优选领航怎么样

大家好,欢迎收听本周的直播答疑。针对大家数十个问题,我们区分为:大势判断、板块分析、个基诊断、基金资产配置、基金买卖技巧等角度跟大家一一作答,相信大家耐心看完,会有所收货~~本期内容主要针对大家的基金配置问题,以及一些基金买卖技巧,跟大家分享。

(五)基金组合配置:

赛先生:

桂老师,请问国庆节前,行情会不会有较大波动,需要减少一点仓位吗,目前仓位在70%(科技板块基金占40%),谢谢?

静心怡夏

老师,趁短期反弹,要不要减仓?现在基金几乎满仓

元芳打野:

老师我所有基金一共投了4万,是不是仓位太低了?

【回答】

关于仓位的话题,之前也讲过,按巴菲特老师说的,正常讲,股票和债券/固收的配置比例都应该在25-75%区间,在股市行情好的时候,股票类资产最多也不要多于75%、债类不低于25%,规避股市行情反转的风险;在股市行情较差时,债类/固收资产也不要超过75%,至少还要保留25%,等待股市反弹。

除了行情,还要结合你的风险偏好和波动的容忍能力,如果风险偏好较高,能承受较大波动的,股票类资产可以多些,反之则少些。

结合当下市场情况,指数调整了2个月,上证综指、创业板都跌破了之前的震荡小区间,但进一步下跌的空间,市场普遍预计“不大”。分板块看,医药调整了2个月,回撤在15-25%,但依旧高估,12月底前依旧有波动和回调风险;消费高估,才开始调整,也存在波动风险;科技调整较多,随时有反弹的机会。均衡、价值类的基金,因为配置较为分散,且很多配置有周期、低估值类资产,波动会更小,风险相对可控。

所以,总体上行情调整正进入后期,这时候减仓的行为,是比较难以想象的。除非,如果你看你哪一类持仓较重,正好又是存在较大风险的,可以适度控制下该类的仓位,或者换仓为更优质的基金经理或产品。反之,如果持有好的资产,我不明白,这一点短期的波动都承受不了,如何能长期持有呢?要知道我们这些优质的基金经理,很多都是经历过08金融危机、15年股灾16年熔断、18年白马股踩踏、19年毛衣战、今年的疫情等等,尽管中间有各种波动和曲折,指数波澜壮阔的坐电梯,它们依旧能不断创造净值的新高。

赛先生:

买了银河、5G指数,还有医疗,唉

【回答】

银河创新前面说了,医药也说了很多,5G赛道没问题、但是支指数,都不是我们跟大家重点提及去关注的长跑型优质基金经理和产品。

睡不着的边落木:

自己做基金组合,朱少醒的富国天惠,张坤的易方达蓝筹,杨浩的交银新生活力,就这三个够了吗

【回答】

可以的,都是优秀的长跑经理和产品,就是没有科技这块,收益略降低下预期,但好在波动也会稍小一些,适合稳健偏成长些的投资人。

灰灰:

老师,我来好买商学院太晚了,在这里收获了不少,感觉之前我买的基金配置的不好,拜托桂主编给我我指点一下怎么处理?持仓有广发创新升级混合10%,信达澳银新能源5%,前海国家比较10%,鹏华价值10%,申万中证5005%,新发的华夏线上经济主题10%,新发的鹏华匠心精选6%,富国互联网科技20%,万家10%,最后两个进去晚了,(要是早点听你的课就不能追涨了),现在都还亏损约10%,谢谢桂主编了? ?

【回答】

消费:华夏线上经济主题10%(黄文倩的产品,大概率消费方向)、鹏华匠心精选6%(王宗合的产品,大概率吃酒喝药、消费蓝筹类)

科技:广发创新升级混合10%、信达澳银新能源5%、富国互联网科技20%、万家行业10%

均衡:前海开源国家比较优势10%、鹏华价值精选10%

指数:申万中证500 5%

这样算下来,消费蓝筹占比16%,还都是新发基金,都没建仓,这些基金经理根本不如34位里面的几位大神比如张坤、胡昕炜、董承非、刘彦春、周蔚文等等,好的老基金多的是,不知道大家为什么老是抢基金。

科技占比45%,占比有些高了,风险较高了,而且刘格菘、黄兴亮都偏年轻,波动控制能力还存在疑问,冯明远、许炎稍微好些。建议这块压缩占比到30%左右,另外万家、广发以后可以考虑慢慢换一些稳健些的人,比如梁浩、李元博、归凯等。除非你特别的高风险偏好,但是通过你的提问,明显不是高风险偏好的人,最多是成长型,注意规避过高持有高风险的资产,再挣钱也不是你的菜。

均衡类占比20%,可加大占比到30-40%,这类比较稳些。曲扬口碑还行,鹏华的那只历史波动大、且基金经理太年轻了,择机调整。关注下均衡类的交银、兴全、东方红、工银袁芳等产品。

中证500,5%这个不要了,没有精力再去管它们。

西北风:

主编,请问一般投资人,大概持有几只基金较合适,分别投哪几个赛道,以及占比

【回答】

100万资产以内,5-8只基金即可。赛道是:大消费和价值类、科技和成长类、均衡配置类。具体配置要看你个人的风险偏好和对波动的容忍度了,每个人不一样的。比如,如果是个中间型的,大消费和价值类30%、均衡配置类40%、科技和成长类30%。更偏稳健、保守的,更多的仓位可以往前面2个靠,甚至科技的都不要;更加激进的,往后面科技类的靠,甚至去博取一些单行业、集中度高的风口基金,但风险也更高。

(六)买卖操作技巧:

珠珠:

这个阶段主动管理基金定投好还是一次买入好

【回答】

优质的主动管理基金,是越早买越好,另外在它们回撤的时候逢低买、越低买更多,可以采取分批买的方式,这个需要一定的市场判断能力。比如参考基金每次自高点回撤,每回撤3-5%、10%、15%、20%,相应的加大每批买入的仓位,这个我们上期答疑,也说了很多逢跌加仓的方式,可以去回看。

定投的方式,适合无脑买入,不需要判断市场强弱,傻傻买优秀的资产就好了。或者每个月有余钱,每个月定期投入,这个也适合。

静心怡夏

现在要加仓得话,加什么基金比较好

开心就好:

最近需要加仓均衡类基金吗

Thomas[亲亲]:

现在消费,医疗,食品饮料,科技基金现在是否调整到合理估值了,是否值得额外加仓

仰望星空:

桂老师,今天加仓了诺安成长,信达澳银新能源,广发高端制造 还有白酒可以吗

【回答】

是的,这个签名已有类似问题。现在比较简单的,关注价值型、均衡型基金的低波动产品,抗跌能力好,行情起来也不会差。医药12月底前还可能调整、震荡。食品饮料、消费也调整没够,控制仓位,注意风险。科技调整较低了,适度逐步布局起来。

诺安成长就看半导体了,半导体起来,这只基金就能起来(后面不调仓的前提下);信达澳银可以,多元分散配置科技的,冯明远也可以的;广发高端制造都是光伏,是景气行业,最近也很坚挺,12月底对这种高涨幅的,还是要担心基金经理获利回吐、锁定今年利润的风险。

周仁禄:

买证券ETF和芯片ETF,买场内的好还是场外的好一些?

【回答】

这个直播也说了很多。场内会即时价成交,且有溢价风险。如果常做股票的,可以做场内,低吸高抛;否则长期投资的,场外买入ETF联接基金即可。另外提醒,ETF是指数,高波动风险,现在芯片ETF回调到了较低位置,还行,未来冲高需要注意风险,否则来回坐电梯;尤其是证券板块,前面问题也说了,是牛熊市的前瞻指标,牛市涨的凶、熊市跌的厉害,注意高位跑。更建议长期关注优质主动管理基金,省心省力。

大熊:

桂煮编,5G指数和半导体指数关联性强吗,是否大部分时间都是同涨同跌的,需要两只都投吗??

【回答】

5G和半导体指数的持仓分别如下:

科创板投资优选领航怎么样科创板投资优选领航怎么样

(数据来源:中证指数官网,截止2020.9.16)

可以看到两大指数有少数交叉的个股,但因为都属于科技大行业,肯定有很强的关联性的。

科创板投资优选领航怎么样

(数据来源:中证指数官网,截止2020.9.16)

虽然趋势较为一致,但涨跌幅不同的,比如今年以来半导体指数虽然大调整依旧有38.5%的收益,但5G指数仅仅有21.8%的收益。半导体的赛道更受资金欢迎些,想象空间也更大。所以,可以分散配置在不同板块的,东方不亮西方亮,比如近期新能源板块就特别火。这也是为什么我们建议大家多买“科技多元配置”的科技类基金的原因,否则如果买单一行业,一不小心,就成了诺安那样的渣男了。

国军少将:

桂老师,想请您解答个问题。1,基金经理说,看统计结果,没多少散户能跑赢基金收益,操作的反而跑不赢不操作的。假设这个基金一个月涨了十个点,中途下跌三个点,有操作的补仓,没操作的躺死,到最后月底,基金十个点,补仓的绝对没有十个点。这就好像是个假命题。2,科创板50ETF马上要出来了,投总资产多少比例较好?何时入手较好?要不要波段操作?谢谢老师

【回答】

第一个问题,散户跑不赢基金,或者说基金赚钱、基民不赚钱,本质原因是大家喜欢乱操作,在行情上涨的时候,很多人赚了就跑,错过大波段的行情;下跌了,反而一直持有,基本回调的都吃到了;更惨的,高位去接盘的,跌下来低位割肉,再涨上去,再去高位接盘。这些折腾会把收益都折腾光,也可能会错过基金上涨的一些关键大波段。

所以我们常说,对普通人来说,好的基金,一直持有就好,你没办法做到精准择时的。基金经理买股票,也不是频繁去择时,而是做好配置、定期不定期去调整。我们也会经常发现,自己一个很小投入金额的基金,或者一个模拟账户,放在那不管,某一天突然打开一看,居然收益那么高,这就是少折腾的好处。

第二个问题,科创板50ETF是优选科创板最优秀的50只公司,且会不断优化指数。就科技股本轮的调整看,确实蛮低了,有一定的参与价值。

科创板投资优选领航怎么样

(数据来源:wind,数据区间2020.1.1–2020.9.17)

但是总体上科技板块波动较大,注意控制仓位。我看你也是闲不住,你如果爱折腾,就拿少部分去搞吧,看看是否能搞得收益高于一直持有的优质主动管理基金。对于大多数普通投资者,依旧建议买入优质的主动管理基金或牛基宝这样的优质组合,长期持有即可!

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作者: 55财经

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