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投资者持有的指数基金出现亏损该怎么办呢?

指数基金,跟踪的是某个指数,指数是一篮子股票,持有的成分股公开透明,个股的持仓比例也是明确的,基本上是每半年才…

指数基金,跟踪的是某个指数,指数是一篮子股票,持有的成分股公开透明,个股的持仓比例也是明确的,基本上是每半年才调整一次,基金公司和基金经理所要做的事情,就是保持和指数的跟踪误差在一定的范围之内,除了“增强型”指数基金,基本上不会有主动的投资操作。因此指数基金本质上就是一键布局某类资产的工具。

作为工具,指数基金的交易时点,也就是什么时候买入,什么时候卖出,主要是由投资者决定的。比如招商中证白酒指数分级,这只基金就是表征白酒股整体走势的。

购买指数基金,盈利和亏损主要是取决于择时。而这个择时的决定是由投资者来做出的。

投资者看好白酒行业的发展,买入该基金,如果投资者判断的正确,白酒股涨势不错,中证白酒指数表现不错,投资者持有招商中证白酒基金就可能产生盈利;反之,如果投资者判断错误,买入该基金之后,白酒股没有什么好行情,投资者可能面临亏损。

根据合同规定,指数基金必须保持90%以上的仓位,来保证能很好的跟踪指数,如果遇到白酒股表现不好的时候,即使这个下行趋势比较明显,基金经理也依然不能大幅减少招商中证白酒指数基金中的白酒股持仓,因为这样做虽然能避免损失,但反而是违背了合同规定。

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因此投资指数时,主要是由投资者来决定是否买或卖、加仓或减仓该指数基金。

投资者持有的指数基金出现亏损该怎么办?

首先是判断该指数基金持仓的股票是否在中长期有前景,如果经过判断,投资者认为未来该指数基金持仓的股票具备发展前景,仍然受到政策支持,在中长期依然很有发展前景。

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那么当前的调整,可能是由很多短期因素造成的,比如遇到突发事件,整个市场走势低迷,获利盘涌出等,可以考虑逢低补仓的操作。

但如果投资者自己通过研究,对这个行业的未来发展已经丧失了信心,则可以考虑寻找反弹的机会退出。

总结来说,投资者在购买指数基金的时候,一定要自己做好主动决策这件事情,因为按照合同规定,基金公司和基金经理是不能有太多主动操作行为(如增减仓)的。

如果投资者决定逢低补仓,可以通过分批买入或者定投的方式来进行。

在进行分批买入的时候,投资者也需要注意一些问题,比如分多少次补仓,每次当持仓下跌多少的时候进行补仓。

对于补仓的次数,设定补仓金额后,将次数尽可能的提高,比如五次、十次;其次,不能刚下跌4%、8%就着急的要补仓,因为过于窄的幅度,补仓之后对于拉低平均成本没有太大作用。

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在进行定投的时候,考虑的问题就没有那么多,操作难度也不是很大,因为定投是按照设定的时间和金额自动进行的。

还有一种情况值得注意,在市场上,我们通常将基金所买股票意外暴跌的情况称之为“踩雷”。

比如,基金重仓名单中某只个股出现股价大跌,势必会影响到基金的收益。那么遇到此类指数基金踩雷,投资者该怎么办呢?

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事实上,一方面投资者在购买指数基金时,应该明确指数基金并不是不会踩雷,而是即使踩雷了由于持股分散的特性对净值影响也比较小。

假设指数的某权重股发生了暴雷,跟踪这个指数的指数基金,应该主动将其剔除吗?

想要回答这个问题,就要从指数基金的投资目标说起,其主要宗旨是对相关指数进行紧密跟踪,力求误差尽量小。

所以只要指数基金的暴雷成份股没有被剔除指数,那么跟踪相关指数的基金就不得不继续持有。

当然,指数基金的基金经理并不是“无所事事”,他们的价值体现在如果暴雷成份股连续跌停,那么就要及时控制流动性风险。

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作者: 55财经

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