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100万买股票做长线(老股民10万块买股票)

价值事务所陪你慢慢变富的第275篇。 《价值事务所》到现在已经分析了100多家公司,很多公司从分析之日起,拿到…

100万买股票做长线

价值事务所陪你慢慢变富的第275篇。

《价值事务所》到现在已经分析了100多家公司,很多公司从分析之日起,拿到现在都是赚钱的,拿的时间越长,赚钱的可能性越大。

由于《价值事务所》的小伙伴自己就分析股票,也拿自己的钱下场操作,因此免不了周边有朋友找我们推荐股票。

讲道理,每每到这个时候,我们都很尴尬。

为啥呢?

一般来说,直接找你推荐,这样抄作业的,都是不经过自己思考的,纯粹跟着抄作业。这样的朋友,耐心会稍微少一些,他们不知道熊市有多漫长,也不知道市场起伏的波动有多大。说白了,就是想跟着你赚钱。

如果一推荐就涨,天天涨,你们就是好朋友,你就是神,要被膜拜;要是一推荐就套,那到后面朋友都没得做。可是,市场,说真的,短期来看,鬼才知道是涨是跌,即使看好的一家好公司,也十分有可能很长一段时间都被套,或者白玩…..

看看市场上,多少票,都是趴在地板上好多年,突然涨起来,一飞冲天,追都追不上???

所以我们喜欢分析公司,其实我们都不太喜欢去给公司估值,去算两三年内还有多少空间,因为就vive本人而言,几乎不会有票在一两年内卖掉,那既然如此,去分析两三年的空间,意义不大。

估值能估准确么?

而且,这个估值,能估准么???不可能估准的,和财务报表这种东西打交道,打得越多,你会越觉得他不靠谱。

首先,一家企业真的能被完整装进财务报表里面么???这当然是不可能的,比如资产,《价值事务所》全体成员都在互联网公司干过,互联网公司最有价值的资源,不是设备、不是传统意义上的厂房地皮存货,而是技术、人才、“用户数”…….这些无形资产,根本没办法精准量化,也就无法出现在财务报表中。

财报是根据一套统一的规则编织的,也就是我们常说的“会计准则”,只要有规则,他就有局限性,因此,财报并不“靠谱”。

其次,由于财报的很多标准难以量化,这就给了公司“合理合法”调节利润的空间,随便举几个例子:

研发费用,公司投入研发是为了今后赚更多的钱,很早之前就有学者做过统计,企业每投入一块钱的研发,今后会带来超过2块钱的回报,这就是为什么,无数企业会拼死砸研发。。但研发是费用呀,投入过多,当期的利润就会很难看呀。

那怎么办呢???会计准则中有一种解决方式叫做:研发资本化,也就是按照目前研发的进度,如果很快就能带来收益了,你可以把一些研发费用计入无形资产里面,而不是计成费用来吃掉利润。

于是你会发现,恒瑞医药,根本不在意研发的投入,研发费用全部费用化,你可以理解成,恒瑞每年的利润都被“藏起来”了一部分;那么相应的,科大讯飞,研发费用基本50%都会资本化,那如果讯飞按照恒瑞那样做,基本上年年都是亏损的…….

再比如,一些公司的利润突然增长很多,大家就会欢欣鼓舞,哇哦,好牛逼哦,其实人家的利润可能不是来自主营业务,比如苏宁易购,常年是亏的,这两年报表体现的赚钱,完全靠卖阿里巴巴的股票…..

还有折旧,比如你买了车,二手车就会便宜很多,用的年限越久就越便宜,那么公司的厂房设备就面临这个“二手车”一样的问题,他们每年都会贬值,具体贬值多少,还不是公司的会计说了算…..

等等等等,《价值事务所》可以说,A股中,八成以上的上市公司都会“合理合法”的美化报表。因此,你的利润就靠不住,相应的,增长就靠不住,那么市盈率呢???是不是也该打个问号??

那市值呢??市值不就是利润和市盈率的乘积嘛,连利润、市盈率都靠不住,你怎么去估值…..

估值估不准,如何做价投?

那么回到上面的问题,有人来找我们推荐股票,怎么办呢?

以vive举例,vive一般会推荐他定投,这是vive唯一敢给朋友推荐的东西,而且不怕被他拉黑。vive本人就一直切身遵循定投法则,互联网基金、医药基金、证券ETF、包括比特币,还有一些比较看好的、但是估值比较高,虽然以后很可能会涨,现在进去大概率要被套的超级成长股,vive都是定投。

下图是vive的定投日历,vive定投的时候是不看价格的,不管是涨了还是跌了,到了时间就闭着眼睛买,定投这玩意只要坚持的时间够长,就一定会赚钱。

100万买股票做长线

如果赶上一个大牛市,定投的收益是十分恐怖的,虽然没有一次性买入收益多,但胜在稳呀~换个角度想,如果真的突然涨很多,我堵五毛钱,你手里的东西拿不住。

如果碰上大熊市,比如这把美股跌成了渣渣,那也没关系,定投时间越长,你的持仓成本就会越低,只要市场一反弹,第一个解套的就是你。

只要手里的标的不是一路向下甚至归零的,那坚持下去,就一定会赚钱。

而对于成长股的估值,本就比确定性行业的确定性公司难得多,比如像我们团队一直看好的恒生电子,总是70、80甚至上百倍的市盈率,真要你买,价值投资者是很难下得去手的,定投就无所谓了呀。

只要资产证券化是大趋势,恒生电子的未来就一定很美好。

一样的,只要你相信医药行业、互联网行业是未来,这两行业变动又很快,很多公司可能今天还很牛逼,明天就凉凉(比如ofo、摩拜),没关系呀,定投行业指数基金呀~!

所以对于散户来说,在这个血流成河,骗子成堆,很多东西都不靠谱的情况下,只要你老老实实定投,再遵循一些常识,你就一定能赚钱。

但更多人是急吼吼、耐不住寂寞的,成天就想着一夜暴富,觉得定投那么长时间黄花菜都凉了….这也是为什么,上杠杆的、做空的,即便爆仓千万次,依旧待他如初恋的原因。

而且,很关键的一点是,这真的是认知层面的差距,道理大家都懂,讲了千万遍,真正去做的并没有几个。

可说真的,定投这个方法,是最为省心省力的,不用去费时费力的分析,不用一直追踪公司的财报,就盘点一下自己的资产,看看每个月划拨多少钱出来合适,然后设置一个时间,ok,完事了,系统也会自动扣款,你该吃吃该喝喝,该工作工作,啥也不用操心。

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作者: 55财经

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